Beneficial Owner (BO) adalah pihak yang memiliki manfaat ekonomi atau kontrol atas suatu rekening atau entitas. Dalam konteks perbankan, BO adalah pihak yang memiliki kepentingan ekonomi atau kontrol atas rekening nasabah bank.
Bank Mandiri mewajibkan nasabah untuk menyampaikan informasi BO rekeningnya. Informasi BO yang harus disampaikan meliputi:
- Nama
- NIK/Nomor Paspor
- Tempat dan tanggal lahir
- Jenis kelamin
- Alamat
- Hubungan dengan nasabah
Penyampaian informasi BO rekening nasabah bertujuan untuk mencegah terjadinya tindak pidana pencucian uang (TPPU) dan pendanaan terorisme (PDTT). Dengan mengetahui identitas BO, bank dapat melakukan penilaian risiko yang lebih akurat terhadap nasabah.
Beneficial Owner (BO) adalah pihak yang memiliki manfaat ekonomi atau kontrol atas suatu rekening atau entitas. Dalam konteks perbankan, BO adalah pihak yang memiliki kepentingan ekonomi atau kontrol atas rekening nasabah bank.
Bank Mandiri mewajibkan nasabah untuk menyampaikan informasi BO rekeningnya. Informasi BO yang harus disampaikan meliputi:
- Nama
- NIK/Nomor Paspor
- Tempat dan tanggal lahir
- Jenis kelamin
- Alamat
- Hubungan dengan nasabah
Informasi BO dapat disampaikan melalui formulir yang disediakan oleh bank. Nasabah dapat mengunduh formulir tersebut di website bank Mandiri.
Penyampaian informasi BO rekening nasabah bertujuan untuk mencegah terjadinya tindak pidana pencucian uang (TPPU) dan pendanaan terorisme (PDTT). Dengan mengetahui identitas BO, bank dapat melakukan penilaian risiko yang lebih akurat terhadap nasabah.
Penilaian risiko yang lebih akurat diperlukan untuk mencegah terjadinya TPPU dan PDTT. TPPU adalah tindak pidana yang dilakukan dengan cara menempatkan, mentransfer, mengubah bentuk, menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul harta kekayaan yang diperoleh dari tindak pidana. PDTT adalah tindak pidana yang dilakukan dengan cara menyediakan atau mengumpulkan dana untuk mendukung atau melakukan tindak pidana terorisme.
Penyampaian informasi BO rekening nasabah adalah hal yang penting untuk mencegah terjadinya TPPU dan PDTT. Dengan mengetahui identitas BO, bank dapat melakukan penilaian risiko yang lebih akurat terhadap nasabah.
Apa Itu Beneficial Owner Bank Mandiri video
